Política AML (Anti‑Branqueamento de Capitais) – Wettzo Casino

Última atualização: 2026

A presente Política AML (Anti‑Branqueamento de Capitais) descreve as medidas adotadas pelo Wettzo Casino (“Wettzo”, “nós”, “nosso”) para prevenir e mitigar riscos de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo, bem como para promover uma utilização segura e responsável dos nossos serviços em wettzo-casino.pt e/ou nas plataformas associadas ao domínio operacional do casino.

Esta política aplica-se a todos os utilizadores (“Jogador”, “Cliente”, “você”), a todas as transações (depósitos, apostas, ganhos, levantamentos, estornos e conversões), e a todos os métodos de pagamento suportados, incluindo, entre outros, cartões (VISA/Mastercard), transferências bancárias e ativos digitais (por exemplo BTC, ETH, USDT, BCH, LTC) e soluções de pagamento como Wise, Revolut e Binance Pay.

1. Enquadramento e compromisso

O Wettzo mantém um programa de conformidade destinado a:

Detetar e prevenir utilização indevida do serviço para fins ilícitos;
Verificar a identidade do Jogador (KYC) e, quando necessário, a origem dos fundos (SOF) e a origem do património (SOW);
Monitorizar transações e comportamentos de jogo, aplicando controlos baseados em risco;
Cooperar com autoridades competentes e cumprir ordens legais aplicáveis;
Proteger a integridade da plataforma e do ecossistema de pagamentos.

Entidade/operador: Borse Limited (conforme aplicável à operação do casino).
Licença: Comoros (AOFA).

2. Definições (resumo)

AML: Anti‑Money Laundering (medidas contra branqueamento de capitais).
KYC: Know Your Customer (procedimentos de identificação e verificação).
SOF/SOW: Source of Funds / Source of Wealth (origem dos fundos / origem do património).
PEP: Pessoa Politicamente Exposta (incluindo familiares e associados próximos, quando aplicável).
Transação suspeita: operação ou padrão que, pela sua natureza, montante, frequência ou origem/destino, possa indicar risco de atividade ilícita.

3. Abordagem baseada no risco

Aplicamos uma abordagem baseada no risco, ajustando o nível de verificação e monitorização de acordo com fatores como:

Jurisdição do Jogador e do instrumento de pagamento;
Tipo de método de pagamento (incluindo ativos digitais e carteiras);
Volume e frequência de depósitos/levantamentos;
Comportamentos atípicos (por exemplo, padrões de aposta inconsistentes com o perfil);
Indícios de fraude, chargebacks, contas múltiplas, uso de terceiros, ou manipulação de bónus.

4. Verificação de identidade (KYC)

Para criar e manter uma conta, e para cumprir requisitos de segurança e conformidade, podemos solicitar a verificação da sua identidade a qualquer momento. Tipicamente, o KYC pode incluir:

Documento de identificação: cartão de cidadão, passaporte ou documento equivalente válido;
Prova de morada: fatura de serviços, extrato bancário ou documento oficial recente (conforme critérios exibidos no processo);
Verificação do método de pagamento: prova de titularidade do cartão/conta/carteira utilizada (por exemplo, screenshot/statement, ou outros comprovativos apropriados, com dados sensíveis devidamente ocultados quando aplicável);
Verificação adicional: selfie/“liveness”, questionário de conformidade, ou documentação complementar.

Podemos restringir depósitos, apostas, bónus e/ou levantamentos até a verificação estar concluída. Em determinados casos, podemos solicitar KYC antes de permitir atividade na conta.

5. Verificação de idade e elegibilidade

O Wettzo destina-se apenas a utilizadores com idade legal para jogo. Se houver suspeita de menoridade ou informação inconsistente, a conta poderá ser suspensa até à conclusão de verificações. Se confirmada a violação, poderemos encerrar a conta e tomar as medidas adequadas, incluindo o cancelamento de ganhos quando permitido pelos termos aplicáveis.

6. Origem de fundos (SOF) e origem do património (SOW)

Quando necessário (por exemplo, devido a volumes elevados, padrões invulgares, risco do método de pagamento/jurisdição, ou outros sinais), podemos solicitar informação e documentação sobre a origem dos fundos e/ou do património, como:

Comprovativos de rendimentos (salário, atividade independente);
Extratos bancários relevantes;
Comprovativos de poupanças, heranças, venda de bens, dividendos, etc.;
Histórico e origem de ativos digitais (por exemplo, registos de exchange, comprovativos de compra, evidência de titularidade de wallet).

A recusa em fornecer documentação solicitada pode resultar em limitações na conta, suspensão e/ou encerramento, conforme o caso.

7. Depósitos, levantamentos e regras de titularidade

Para reduzir riscos AML e de fraude, aplicamos, entre outras, as seguintes regras:

Sem terceiros: depósitos e levantamentos devem ser efetuados apenas por métodos de pagamento em nome do titular da conta Wettzo (mesma pessoa).
Levantamentos para a mesma fonte: sempre que possível e apropriado, os levantamentos são processados para o mesmo método usado no depósito (ou uma alternativa verificada).
Limites e controlos: podem existir limites, retenções e verificações adicionais antes do processamento de levantamentos.
Sem “passagem de dinheiro”: atividade destinada a movimentar fundos sem jogo proporcional (por exemplo, depósitos seguidos de levantamentos rápidos com risco mínimo) pode ser considerada suspeita e investigada.

8. Monitorização de transações e padrões suspeitos

Monitorizamos transações e comportamento para identificar sinais que podem incluir, sem se limitar a:

Vários depósitos pequenos para evitar controlos (“smurfing”);
Levantamentos imediatos após depósito com pouca ou nenhuma atividade de jogo;
Uso de múltiplas contas, dispositivos, identidades ou instrumentos de pagamento;
Atividade de bónus abusiva (bónus hunting) associada a risco AML/fraude;
Inconsistências entre localização, IP, perfil e uso de métodos de pagamento;
Relações com carteiras/endereços de cripto associados a serviços de mixing/tumbling, mercados ilícitos ou entidades sancionadas, quando aplicável.

9. Medidas que podemos aplicar

Se detetarmos riscos ou suspeitas, poderemos, dependendo do caso:

Solicitar documentação adicional (KYC/SOF/SOW);
Impor limites temporários, suspender depósitos/levantamentos, ou bloquear a conta;
Reverter transações quando permitido e apropriado;
Encerrar a conta de acordo com os Termos e Condições;
Recusar transações e/ou reportar às autoridades competentes quando exigido por lei.

Quando legalmente permitido, poderemos não informar o Jogador sobre determinados procedimentos relacionados com investigações (por exemplo, para evitar “tipping-off”).

10. Sanções, PEPs e triagem

Podemos realizar verificações contra listas de sanções, bases de dados e outras fontes de risco. Se um Jogador for identificado como PEP ou associado a um perfil de risco elevado, poderão aplicar-se medidas reforçadas, incluindo diligência adicional e aprovação de conformidade antes de permitir determinadas operações.

11. Retenção e proteção de dados

Os dados recolhidos para fins AML/KYC são tratados para cumprir obrigações de conformidade, prevenir fraude e proteger a plataforma. Mantemos registos pelo período necessário e/ou exigido por obrigações legais e regulatórias aplicáveis. Para mais detalhes sobre tratamento de dados pessoais, consulte a nossa Política de Privacidade (quando disponível no website).

12. Responsabilidades do Jogador

Ao utilizar o Wettzo, você concorda em:

Fornecer informação verdadeira, completa e atualizada;
Utilizar apenas métodos de pagamento próprios e legítimos;
Cooperar com pedidos de verificação e fornecer documentos dentro de prazos razoáveis;
Não utilizar o serviço para fins ilegais, incluindo branqueamento de capitais, fraude ou financiamento do terrorismo.

13. Alterações a esta Política

Podemos atualizar esta Política AML periodicamente para refletir alterações operacionais, legais ou de risco. A versão mais recente será publicada nesta página com a data de atualização.

14. Contacto

Para questões relacionadas com esta Política AML ou pedidos de conformidade, contacte o suporte do Wettzo através dos canais disponibilizados no website oficial wettzo.com e/ou no domínio informativo wettzo-casino.pt.

Nota: Esta página é informativa e não constitui aconselhamento jurídico. Em caso de conflito, podem aplicar-se os Termos e Condições e políticas específicas do operador.